应当对于制裁措施尽职调查持更加警惕的态度

违反欧盟、英国、美国和其他国家对于俄罗斯和白俄罗斯强制实行的制裁措施可能会遭受严重的强制执行并且对商业经营产生巨大的潜在危害。在银行已被制裁的形势下，情况甚至会更加复杂。每个人都想要遵循制裁制度，但对于很多商业活动来说，正确遵循并非易事。这种情况下您需要怎么做？

什么是制裁风险尽职调查？

这是确保您无论有意或无意，不会与被制裁的个人或公司进行商业往来——因为疏忽大意无法成为免责理由。

由于所有权结构一般都较为复杂，识别最终的所有权人或者公司最终受益人存在困难。

难上加难的是，制裁措施监管机构将识别他们的交易是否违反制裁措施这个难题留给了个体企业。这就是尽职调查起关键作用的原因。另外，在商议租船合同或其他合同时，您有可能常常面临巨大的时间压力。

此种风险有两类：一类是违反制裁措施，一类是错误认为交易对家受到了制裁从而终止了合同。第一种情况下，您会遭受监管机构的强制措施，而第二种情况下，您会面临潜在的由交易对方或其他相关方提出的损害赔偿诉求。

这篇文章意在对于制裁风险尽职调查应该有哪些方面以及审慎的企业应该如何做提供一些指导。即便如此，您也应当从制裁领域的专业律师方面获取特定的法律意见并在任何情况下且联系您的保陪协会，同时对于制裁整体局势予以密切关注。

1. 核查您的交易对家-到底意味着什么？

这意味着您必须查明您在与哪一方进行交易。简单地审查各种公开名单是不够充分的，例如:

美国：《特别指定国民和被封锁人员清单》（简称“SDN”名单）

欧盟：受欧盟金融制裁的个人、团体和实体综合单（ 简称“欧盟综合名单”）

英国：由英国金融制裁实施办公室（OFSI）提供的英国金融制裁目标综合清单，以查明某一特定船舶、个人、实体或组织是否受到制裁。

这是由于存在次要组别，其中的相关个人、实体、团体或者船舶由于公司隶属关系实际上受到相同制裁措施。换句话说，上述名单中的个人或实体相关的直接或间接的所有权。

这些也被美国视为SDN，因为即使名单上未列出该实体，它们直接或间接地由名单中的一人或多人占有达到50%或以上的股份。

相似的，这也应用于任何欧盟或英国指定的实体或船舶，因为被指定的实体或个人对其直接或间接拥有50%或以上的股权，或是该实体或个人对其享有主要权益，或由指定实体“控制”。

这类实体并不会出现在上述名单中，但对于您来说识别他们是十分重要的。

2. 您需要如何确认您的交易对家或船舶实际受控于或隶属于受到制裁的人？

一些公司开设由指定的个人或团队组成的内部部门，在签订合同之前及履行合同期间进行必要的尽职调查。其他公司也可能通过咨询制裁领域的专业律师或者使用专业的服务提供方。密切关注制裁情况是十分重要的。

分解复杂的所有权结构是普遍的挑战。因此，无论通过内部或外部资源确保您拥有恰当的专业知识，在签订合同之前及合同履行期间进行必要的尽职调查，以确保遵守相应制裁规定是十分重要的。

3. 需要审查什么？

谨记审查您的合同对家以及交易涉及的其他相关方，例如：

船舶

货物

货物的货主、收货人、托运人、货运代理等

港口代理人

停靠港口

码头

其他关系方

您也需要审查进行相关转账、发送或收取支付款项业务的银行。

4.如若违反了制裁措施，确保您有权终止合同

如果您的交易对家被制裁，合同不会自动终止。所以在合同中加入相关条款，使您在交易对家被制裁或合同履行会违反制裁措施的情况下能够终止合同十分关键。

BIMCO建议您使用BIMCO制裁条款，使您有权终止合同，以此保护您的商业活动。

集装箱船舶定期租船合同制裁条款2021

包运租船合同制裁条款

定期租船合同制裁条款2020

航次租船合同制裁条款2020

5. 在合同中添加相应条款规范通过关闭AIS规避制裁的行为

违反制裁的行为能够通过关闭AIS系统隐藏船舶移动、从而隐藏其运载货物的起运地或目的地而隐藏。

OFAC推荐在您的合同中加入相关条款使您在这种情况下有权终止合同。

BIMCO建议使用BIMCO AIS 关闭条款。

6. 当您发现“制裁打击”时应该怎么做

您必须在采取任何行动之前先取得制裁领域的专业律师或者您的保赔协会的即时建议。

这是由于不同的制裁措施有不同的运作方式，因此某些交易会被允许而其他交易将被禁止。也可能存在一般许可，即允许在特定期间内履行一个已存在的合同的情况。