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修船融资:如何做到财务平衡

“ 修船作为资本密集型产业具有相当大的财务风险,因此船东所能获得的修船融资方案也相当有限。”
 
修船融资现状
 
通常情况下,船东必须利用自有资金来承担船舶修理的成本支出。在某些特殊情况下,船东也可从银行或其他金融机构获得短期贷款,来完成修船计划。
 
一般来说,银行之所以会向船东提供修船费用贷款,主要是因为该标的船舶已经做为第一抵押物抵押给银行,银行为了保证船舶的正常运营及资产保值,才愿意向船东提供修船费用融资。
 
船东在和修船厂进行修船合同谈判时,一般可以获得一定的总费用折扣,不过前提是船东在船舶修理完成时需全款支付修理费用。
 
对于那些有长期业务往来的船东,修船厂也愿意提供更加优惠的付款条款,例如40%-50%的总金额在船舶离厂后6个月内结清。
 
风险 vs 收益
 
如果船东选择和一些业绩优良的修船厂进行长期合作,也可以获得优惠的折扣和付款条件。
 
在价格竞争激烈的市场环境下,虽然修船厂可以通过优惠的条款来吸引客户,但是这也同时会增加由于船东不按时支付尾款而产生的财务风险,导致风险大于收益。
 
修船厂给船东提供短期融资则需要有效的风控机制。但是由于修船合同的时效很短,大部分修船厂并不具备有效的风控手段。
 
现金流不管对于船东还是修船厂来说都很重要。通常情况下,即使修船厂给船东提供融资,也是短期的融资,而船东需要具备足够好的资质才能获得修船厂的融资。
 
保护现金流
 
针对修船市场的融资需求,总部位于英国的纽博船舶为船东提供的融资方案可以最大比例覆盖项目总金额的60%,最长付款期限可达到24个月。
 
这种 “按入而出” 的方案不需要任何的资产抵押,也不需要信用证和银行保函,并且可以覆盖所有修船项目支出,包括船用设备,备品备件和其他相关费用。
 
纽博船舶会通过自己的信用评级体系对合同方,资产和市场风险进行综合评估后,来确定给予船东的最优融资条件。
 
在过去一年的项目中,纽博船舶提供的平均融资比例在50-60%左右,付款期限为12-18个月。
 
采用这种融资模式,船东无需提供任何船舶抵押,从而可以释放出更多运营资金。此外,通过尽量减少现金支出,船东可在船舶运营中获得收益,来保障现金流和利润。
 
 
关于作者:Ingmar Loges 是一位船舶金融专家,拥有 25 年在全球领先国际金融机构的从业经验。作为全球船舶和离岸融资主管,他曾跨多个航运领域执行过许多交易。他目前担任纽博船舶德国总经理和信贷委员会主席。
 
 
 
 
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