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国内主流租赁公司概况——民生租赁

编者按:

金融租赁具有融物和融资的双重功能,与实体经济联系紧密,在引导资金脱虚向实的过程中发挥重要作用。经过四十年的探索发展,特别是近十年来,在金融租赁的带动下,我国融资租赁行业进入蓬勃发展时期。

 

目前,融资租赁公司数量超过6000家,资产总额超5万亿元,已成为重要金融业态之一,业务体量仅次于美国,位居世界第二。

 

展望行业的下一个黄金十年,了解当前租赁市场的主要参与者,对于经济新常态下,行业规范化监管和租赁业转型升级具有现实意义。

 

融资租赁三十人论坛(天津)研究院经过汇总和梳理,推出前50家主流租赁公司概况(按注册资本纬度),希望对读者了解中国租赁业市场以及深化同业间合作提供参考。

 

民生金融租赁股份有限公司

 

民生金融租赁是由中国民生银行发起创立和控股的,经中国银监会批准设立的首批5家拥有银行背景的金融租赁公司。民生金融租赁是国内仅有的几家资产规模突破1000亿元的金融租赁公司之一,资产规模、盈利能力始终居行业前茅。

 

 
 
 

公司概况

 
 
 

 

 

注册信息

 

民生金融租赁股份有限公司成立于2008年4月,注册地在天津滨海新区,是首批5家拥有银行背景的金融租赁公司,目前注册资本金为50.59亿元

 

 

股东情况

 

2017年2月股权变更后,中国民生银行股份有限公司,持有26亿股,为民生金租第一大股东,持股比例为51.03%;北京达义兴业房地产开发有限公司,持有7.5亿股,持股比例为14.72%;天津财富置业有限公司,持有6亿股,持股比例为11.78%;上海国之杰投资发展有限公司,持有4亿股,持股比例为7.85%;上海国正投资管理有限公司,持有2.5亿股,持股比例为4.91%。

 

前五大股东及持股比例 单位:万股/%

 

评级情况

 

2017年6月26日联合资信评估有限公司评定民生金融租赁股份有限公司主体长期信用等级为AAA,2017 年金融债券(不超过人民币50亿元)的信用等级为 AAA,评级展望为稳定。

 

 

主营业务

 

民生金融租赁业务涉及公务机、商用飞机、船舶、海工装备、物流、车辆及工程机械、能源设备、节能环保、医疗设备、电子信息等多个领域。其中三大支柱业务是飞机、船舶和车辆。民生金融租赁是第一家做公务机租赁的公司,也已经是亚洲最大的公务机租赁公司。

 

截至2016年末,民生金融租赁经营租赁固定资产净额为 234.96亿元,占资产总额的15.40%,以船舶和飞机为主。2016年,民生金融租赁实现营业收入31.03亿元,经营租赁净收入占比15.60%,2017年一季度,民生金融租赁实现营业收入8.09亿元,经营租赁资产净收入占比33.72%。

 

截止2016年末,从行业类型看,租赁资产前五大行业分布情况如下

航空租赁

 

以公务航空为特色,商用航空为拓展领域,与全球主流飞机制造厂商湾流、达索、巴西航空、庞巴迪、塞斯纳、空客、波音等公司合作。

 

截止2016年末,民生金融租赁飞机类资产324.47亿元,各类飞机242架。其中,公务机资产规模164.58亿元,机队规模148架;商用飞机资产规模156.53亿元,机队规模49架;其他飞机45架。是亚洲最大的公务机整体金融服务提供商;拥有商用飞机30余架,服务于中国、亚洲及欧洲的航空公司。

 

船舶租赁

 

主营商船、海工装备、冷链物流、远洋渔业、港口等租赁业务,与国内外知名船东、船厂、船舶融资银行、投资及中介机构、主管机关等均建立了良好的合作关系,凭借团队的专业能力、国际视野与创新精神,为客户提供整体租赁解决方案,是中国规模最大且具备国际影响力的船舶租赁公司之一。

 

截止2016年末,民生金融租赁船舶类资产374.29亿元,各类船舶共303艘。其中包括散货船92艘、集装箱船38 艘,化学品油轮22艘,海工船21艘,海洋平台2 个,渔船112艘。

 

车辆设备租赁

 

以车辆、工程机械、轨道交通租赁为三大主营板块,提供城市物流车辆、重型卡车、出租车、新能源车辆、工程机械、动力车头、列车车厢、轨道、车站站台及附属配套设备等提供金融租赁服务。

 

民生金租未来会更加专注于擅长的三大板块:飞机、船舶、车辆,希望三大板块在资产的占比能够超过60%。针对商用飞机市场,民生金融租赁定位是成为市场的重要参与者,同时继续发挥船舶租赁的先发优势,并在车辆方面加大力度,力争成为汽车租赁方面的整合者。

 

 
 
 

财务情况

 
 
 

 

截至2017年6月末,民生金融租赁总资产1,720.79 亿元,比上年末增长194.84亿元,增幅12.77%;净资产154.64亿元,比上年末增长6.70亿元,增幅 4.53%;2017上半年实现净利润7.43亿元,同比增加 0.63亿元,增幅9.26%;年化平均净资产收益率 9.82%,同比下降0.15个百分点。

 

 

资产负债规模

2013年以来,资产规模持续平稳增长,年复合增长率为8.02%,同时负债规模也呈增长态势,复合增长率为7.82%,资金来源主要是短期银行借款。

 

另外2014-2016年,流动性比例分别为136.86%、61.60%和48.60%,下降较为明显。整体看,现金流可满足业务的发展,但现金需求主要依赖于银行短期借款。

 

 

盈利水平

近年来,由于经营租赁业务规模的扩大,飞机、船舶以及不动产租赁资产规模上升,经营租赁净收入持续上升,但对收入的贡献度仍较低。受利息净收入下降影响,民生金融租赁营业收入未见显著增长。同时平均净资产收益率也呈下降趋势。

 

2017年,随着民生金融租赁收入结构持续调整,经营租赁资产的收入贡献度上升较快。第一季度实现净利润 4.57 亿元。

 

 

资产情况

应收融资租赁款是民生金融租赁资产最主要的组成部分。近年来,由于民生金融租赁业务结构调整,并设立了以经营性租赁为主的发展目标,应收融资租赁款规模增速较缓,占资产总额的比重逐年下降。

 

 
 
 

融资方式和资本运作

 
 
 

 

 

银行授信

 

2012年12月27日,民生金租获得中国进出口银行总行的境外融资定向支持航空器进口支持。此次定向融资支持对象包括民生租赁、国银租赁、交银租赁、工银租赁4家租赁公司和两家航空公司,贷款金额合计13.9亿美元,其中民生租赁以3.15亿美元的总额度位列第二。

 

2014年4月1日,民生金融租赁与国家开发银行北京市分行签订了全方位业务合作协议, 根据合作协议内容,未来三年国开行将给予民生金融租赁总量为500亿元人民币或等值外币的融资额度,合作范围囊括本外币、商投行、境内外和同业及项目融资业务。

 

 

发行债券

 

2017年8月8日,民生金租发行第一期金融债券,实际发行总额为10亿元,发行价格为100元,票面利率为4.5%,债券期限为3年。

 

 

增资

 

2008年4月,民生金融租赁初始注册资本32亿元人民币。

 

2011 年12月,民生金融租赁采用非公开定向发行的方式发行股份18.95亿股,引入7家新股东,注册资本增至50.95 亿元。

 

来源:融资租赁30人论坛

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